Calculadora de ROI: retorno do investimento
Meça a rentabilidade de um projeto, campanha ou investimento a partir dos ganhos e custos realizados.
Esta escolha aplica-se a todas as calculadoras; os montantes não são convertidos.
Cálculo do retorno do investimento
Introduza os custos realizados e os ganhos gerados. O ROI é recalculado automaticamente.
Rentabilidade do investimento
Opções avançadas
ROI anualizado
Anualização composta a partir da relação ganhos / custos. Não corresponde a ROI ÷ duração.
Esta ferramenta foi útil?
Como funciona esta ferramenta?
O ROI compara o ganho ou a perda líquida com o custo total suportado. É uma medida sintética de rentabilidade, útil para comparar cenários quando custos e ganhos são definidos de forma coerente.
O custo total soma o investimento inicial e os custos adicionais. O ganho líquido corresponde aos ganhos gerados menos o custo total; o ROI divide esse resultado pelo custo total e apresenta-o em percentagem. Se indicar uma duração, o retorno anualizado utiliza uma taxa composta equivalente e não uma simples divisão do ROI pelo número de anos.
Como usar esta ferramenta
Introduza os custos
Indique o investimento inicial e os custos adicionais incluídos na análise.
Introduza os ganhos
Indique o valor total gerado segundo o mesmo perímetro de comparação.
Leia o ROI e o ganho líquido
Consulte o custo total, o ganho líquido e o ROI percentual.
Adicione a duração se necessário
Use a opção avançada para obter uma taxa anual composta equivalente.
Fórmulas do retorno do investimento
O ROI compara o ganho líquido com o custo total suportado.
Custo total
Custo total = Investimento inicial + Custos adicionais
Devem ser incluídos todos os custos diretamente ligados ao investimento.
Ganho líquido
Ganho líquido = Ganhos gerados − Custo total
Um ganho líquido negativo corresponde a uma perda.
ROI
ROI = Ganho líquido ÷ Custo total × 100
Um ROI de 25 % significa 0,25 € de ganho líquido por cada 1 € de custo total.
ROI anualizado
ROI anualizado = ((Ganhos gerados ÷ Custo total)^(1 ÷ Duração em anos) − 1) × 100
Taxa anual composta equivalente, calculada apenas se indicar uma duração.
O ROI simples não tem em conta, por si só, o tempo, o risco, os fluxos intermédios nem o valor temporal do dinheiro.
Casos de uso
Avaliar um projeto
Compare custos e ganhos previstos para medir a rentabilidade global de um projeto.
Analisar uma campanha
Relacione o investimento com os retornos atribuídos a uma campanha mantendo o mesmo perímetro de custos.
Comparar investimentos
Compare cenários com a mesma definição de custos e ganhos e considere também a duração quando for relevante.
Exemplos
Projeto rentável em dois anos
11 000 € de custo total e 4000 € de ganho líquido: 4000 ÷ 11 000 = 36,36 %, ou seja, cerca de 0,36 € de ganho líquido por cada 1 € investido. Em dois anos equivale a 16,77 % ao ano, e não a 36,36 ÷ 2.
Entrada
Investimento inicial: 10000 · Custos adicionais: 1000 · Ganhos gerados: 15000 · Duração do investimento: 2 anosResultado
Ganho líquido: 4000,00 €; ROI: 36,36 %; Custo total: 11 000,00 €; ROI positivo; ROI anualizado: 16,77 %Investimento com prejuízo
Os ganhos não cobrem o custo: perdem-se 1000 €, ou seja, 0,20 € por cada euro investido.
Entrada
Investimento inicial: 5000 · Custos adicionais: 0 · Ganhos gerados: 4000Resultado
Ganho líquido: -1000,00 €; ROI: -20 %; Custo total: 5000,00 €; ROI negativoDicas e boas práticas
- Mantenha a mesma definição de custos e ganhos ao comparar vários cenários.
- Um ROI positivo não descreve, por si só, risco, liquidez ou distribuição temporal dos fluxos.
- Para fluxos distribuídos no tempo, combine o ROI com indicadores como VAL ou TIR.
Fontes e referências
Perguntas frequentes
Como é calculado o ROI?
ROI = (ganhos − custo total) / custo total × 100, sendo que o custo total inclui o investimento inicial e os custos adicionais introduzidos.
ROI e retorno anualizado são a mesma coisa?
Não. O ROI mede o retorno total do período; a anualização converte a relação final entre ganhos e custos numa taxa composta equivalente para a duração indicada.
O ROI considera quando ocorrem os fluxos de caixa?
Não. O ROI agrega custos e ganhos. Quando o momento dos fluxos é importante, VAL e TIR são mais adequados para incorporar o valor temporal.
Um ROI negativo significa prejuízo?
Sim. Os ganhos são inferiores ao custo total.
O que significa um ROI de 100 %?
Que o ganho líquido é igual ao custo total: os ganhos gerados são o dobro do que foi gasto. Com 5000 € de custo e 10 000 € de ganhos, o ROI é de 100 %.
Como é calculado o ROI anualizado?
Com uma duração indicada, o ROI anualizado é (recebimentos totais ÷ custo total)^(1 ÷ anos) − 1. Os recebimentos incluem recuperar o capital, não apenas o lucro líquido. Com 11.000 € de custos e 15.000 € de recebimentos em dois anos, o lucro é 4.000 € e a taxa anualizada cerca de 16,77%. Esta aproximação não modela as datas dos fluxos intermédios.
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